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央行未来将推动研发数字货币是怎么回事? 有助于提高货币性政策有效性

2019-07-09 10:45:26   来源:

据媒体报道,7月8日央行研究局局长王信表示,央行发行数字货币有助于优化央行货币支付功能,有助于提升货币政策有效性,未来央行将会推动央行数字货币的研发。让央行数字货币(CBDC)满足持有者对安全资产的需求。

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此外,CBDC还可成为新的货币政策工具。一是央行可通过调整央行数字货币利率,影响银行存贷款利率;二是有助于打破零利率下限。

下一步,要探索数字金融更好支持实体经济发展。还要完善金融科技监管制度框架、发展监管科技,加强数字金融基础设施建设。数字货币或将凭借区块链技术,以其可追溯性等特点,重构金融体系,巨大商业机遇孕育待发。

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据了解,中国人民银行是最早对数字货币进行研究和试验的中央银行之一,与大多数人理解的数字货币不同,央行发行的数字货币实际上是“数字化的法币”,王信指出,央行的数字货币在中国定义为M0,是现金一定程度的替代。比特币等加密货币很难发挥货币的职能,只能称之为加密资产,对法定货币和货币政策的影响有限。

从央行数字货币对货币政策的影响上看,中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英对北京商报记者表示,央行发行的数字货币研究采取区块链技术,可回溯、可跟踪、可预测成为其重要的功能。这就使得央行在制定货币政策、控制通胀、宏观经济决策等方面能有一个科学的参考依据,国家货币的总量与实体经济适配性会更好。

在王信看来,还要完善金融科技监管制度框架、发展监管科技,加强数字金融基础设施建设。要研究如何制定数字金融的数据标准,推动数据标准的统一、提升数据的机器可读性。还要加强数字金融领域的国际协调合作,提升我国在数字普惠金融领域的话语权。“要发出更多中国的声音,不仅是政府的声音,也包括市场的声音。及时推动有利于我国的国际标准、规则制订。

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延伸阅读

数字货币的小范围先行先试

人民银行高度重视金融科技应用的相关研发,2014年起组织数字货币课题研究,2015年,金融研究所成立了互联网金融研究中心,2017年5月,央行数字货币研究所正式挂牌,为加强金融科技工作的研究规划和统筹协调,2017年5月央行成立了金融科技委员会。经国务院批准,央行正组织市场机构,共同进行DC/EP(带有数字货币特征的支付工具)研发。

此前,2019年4月29日,央行官网发布公告称,央行定于2019年8月30日起发行2019年版第五套人民币,其中5元纸币缺席新版人民币发行。央行解释称,为提高人民币防伪能力和流通寿命,目前选择面额较低、流通量较小的5元纸币进行相关新技术的应用研究,其发行工作另做安排。彼时有分析人士认为,央行在研究5元纸币上可能会应用区块链等技术用作纸币防伪和流向定位跟踪,类似于数字货币的一种尝试。