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以金融科技引领业务发展 华鑫生存之道有所不同

2019-08-13 14:04:20   来源:

未来已来,面对席卷而来的金融科技浪潮,证券公司如何决胜负?华鑫证券董事长俞洋在接受上海证券报记者专访时表示,“我们已制定了以金融科技引领业务发展,将资本、人才聚焦金融科技,并以此向专业个人和机构投资者提供全方位服务的战略愿景。”

证券行业

证券行业

从2017年初开始着手“金融科技引领业务”战略布局到今年产品落地,华鑫证券的战略初见成效。2019年上半年,其经纪业务市场占有率行业排名较2018年提升5位,在全行业103家券商中排名第46位。

“华鑫证券将继续发挥金融科技的优势,铸造差异化的核心竞争力,以科技为先、服务为本,为所有华鑫客户提供更好的体验和回报。通过科技赋能各项投融资业务的高效开展,助力中国资本市场建设与发展,在金融业加速对外开放的进程中,构建内地券商差异化特色。”俞洋对未来充满期待。

证券公司迎来绝佳战略机遇

当下的中国资本市场正处于“内外兼修”的大变局时代。设立科创板并试点注册制,资本市场被赋予全新的战略定位,同时证券行业也在加快对外开放的步伐。“中国资本市场和证券行业正处于一个蜕变阶段,对证券公司的经营发展而言,这是一个绝佳的战略机遇。”俞洋认为,券商应及时转型升级业务模式及服务客户的水平,以适应新时代的发展要求。

在他看来,“我国直接融资占比小,与间接融资比例不均衡;证券行业的规模和营收小,与资本市场发展规模不均衡;投资者可配置资产门类和渠道少,与迫切的财富管理需求不均衡;中小企业融资难融资贵,与充裕的社会流动性不均衡。但这些恰恰反映了处于变革时代的我国资本市场与证券行业的发展空间巨大。”

从国际成熟市场的成功经验看,美国最大的独立财务顾问公司爱德华·琼斯在北美地区就有超过8600家的营业网点,在全球的营业网点数更是超过了12500家。然而,我国还没有一家证券公司的营业网点超过1000家。

俞洋认为,对照国内行业发展现状、海量的财富管理需求等,我国证券行业的发展空间远未打开,未来证券公司将大有可为。

华鑫的生存之道有所不同

站在发展的十字路口,是全线铺开追求综合竞争优势,还是因势利导构建差异化能力?这是各家券商必须面对的时代选择。

目前,证券行业普遍存在同质化经营,大型综合券商与中小券商在业务结构上并没有本质区别,大多数中小型券商也采用的是“全牌照业务”发展策略。

俞洋表示,小券商如果把相对有限的资源平均分布在全牌照业务上,必然会导致每一个业务板块的竞争力都不强,从而整体弱化公司的经营竞争力。长此以往的结果就是“一直想弯道超车”,但“始终超不了车”。

“只有打造局部优势,突出经营长板,中小券商才有可能在激烈的行业竞争中胜出。”在俞洋看来,华鑫证券是一家中小券商,其拥有的资源禀赋决定了公司只能集中资源投放到一个点上,形成自己的核心竞争力。未来公司希望能将这些优势点连接起来,形成一个面,并通过“以点突破,以点带面”的方式构建华鑫证券的核心竞争力,在差异化发展之路上实现“换道超车”。

在践行差异化发展战略的道路上,华鑫证券提出了以科技引领业务发展,将资本、人才聚焦金融科技,并以此向机构投资者提供全方位服务的战略愿景。

俞洋表示,华鑫证券之所以将金融科技作为公司战略,主要是基于以下四方面的考量。首先,从中外证券业的发展进程看,IT技术始终是推动业务突破的驱动力。技术的发展既可以突破原有业务的边界,也可能对业务模式带来颠覆式的影响。因此,中小券商要实现业务突破,可以通过技术升级寻求机会。

其次,在证券行业加速对外开放的形势下,无论投研能力、专业服务能力,还是创新能力和抗风险能力等,国内中小型券商与国际领先投行还存在明显的差距。但在新兴的金融科技领域,国内发展基本同步,局部还可能领先。

第三,人才优势是华鑫证券推动金融科技发展的有力保障。公司早在2017年引进并打造了一支具有核心竞争力的金融科技团队。华鑫金融科技的精英们分别来自于交易所、大券商、银行、主流IT供应商、著名咨询机构和互联网公司等,整个团队了解市场精通技术,积聚了丰富的从业经验,具备创新思维,富有激情不缺情怀。

第四,在金融科技领域,华鑫证券具有一定的先发优势。公司早在两年前就开始布局,自主研发打造一批实用型产品,这些产品充分结合了大数据、云计算、人工智能等三大核心技术,具备了业界领先、可持续发展的特征。

俞洋认为,想要把握住金融科技未来发展的大趋势,就要上下贯穿,从“道、法、术、器”四个层次做系统性考虑。

何谓“道”?“道”就是方向。金融科技涉及面很广,必须确立清晰的战略目标,了解我们能做什么擅长什么,市场的急切需求何在,将两者有机的结合起来。

从“法”的角度讲,俞洋认为,从公司文化着手,培养担当文化是关键。“‘换道’就意味着公司一定要突破既有思维定势,没有担当,就不能闯出一条新路,公司确立的战略目标就很难推进和落地。”

在培养担当文化的同时,华鑫证券还倡导理性思维。俞洋说,讲理性就是要追问业务的本质,认清投融资和风控合规的本质,并运用不同的方法使得我们的产品及服务满足这些本质要求。

“术”即战术。大道唯一,然术有万千。“华鑫证券的战术就是利用信息技术和互联网思维优化公司治理结构,缩短决策路径,优化激励机制,引入内部竞争。”在俞洋看来,甚至可以让不同的团队之间形成小竞争,以便相互促进不断优化,持续变革和转型,制造出真正满足客户需求的创新性产品。

“器”是工具,是提高效率,将复杂问题简单化的具体技术。俞洋举例分析道,分析行业使用的最优方法有哪些?在做智能化产品时,是用AI的方法,机器学习的方法还是其他等等,这些都是“器”。不过,首要条件就是找到拥有具体技术的人。

金融科技为业务之先

为了将金融科技的蓝图变为现实,华鑫证券从“快”处着手,往“智能”处用力。

其中,“奇点”特色交易系统在满足风控要求的基础上,实现了领先全市场的高速度、低延时、高吞吐量和高稳定性,为专业投资者提供了个性化、定制化的系统支持和服务。

智能化产品也是华鑫证券金融科技当下及未来的主要发展方向之一。华鑫证券的智能化产品有两大定位,“一方面,通过人工智能帮助那些专业能力不足的投资者降低投资的知识壁垒和技术门槛,获得准专业投资水平的能力;另一方面,通过信息技术把投资环节中一些复杂操作自动化。提供从投研到交易执行的一揽子解决方案。”俞洋进一步解释道。

目前,华鑫证券已开发了两款初级的人工智能产品,“阿尔法波”以及“贝塔波”。比如,阿尔法波的AI引擎不仅会自主寻找新闻,还会综合市场关注度、人气变化等多重因子对新闻做智能分析,并以此为依据将具有投资潜力的投资标的筛选出来。

布局金融科技两年以来,华鑫在交易这一基础功能上已崭露头角。今年上半年,华鑫证券旗下营业部在龙虎榜上的上榜次数达到147次。

此外,从股票基金交易量看,华鑫证券的股基交易市场份额从去年底的千分之三升至千分之四,在今年上半年增长了14%,为公司历史最高水平。其中,受益于科技赋能的专业客户的交易份额占比达到40%,且这部分客户的贡献度仍在以1%的速度逐月增长。

“华鑫证券战略转型锁定的目标客户是私募基金和专业投资者。”俞洋表示,A股市场投资者机构化的趋势已经形成,从业务规模上看,私募基金与公募基金、资产管理已构成“三足鼎立”之势。

“未来,华鑫证券将针对私募基金的特点与客户需求,依托金融科技构建的‘特色系统、特色策略、资金支持、研究支持、托管服务’五位一体的整体解决方案为私募基金和专业投资者提供精准化及定制化的服务,并在此过程中全面推进公司整体业务结构的转型与升级。”俞洋很有信心,华鑫探索的是中小券商向“专而精”发展的范本。